Qu'est-ce qu'un courtier en assurance vie ?

Un courtier d'assurance vie vous permet d'économiser votre temps et vous aide à faire fructifier votre argent. Ceci en comparant les contrats, les garanties et les options d’investissement qui vous conviennent.

Les courtiers en assurance vie travaillent avec différents types de clients : des propriétaires de petites entreprises, des particuliers souhaitant préparer leur retraite, des particuliers souhaitant optimiser leur patrimoine, etc. Ils tiendront compte de vos finances personnelles et d'autres facteurs importants pour vous aider à décider quel type de couverture vous convient le mieux.

C'est également un professionnel encadré par un régime très strict qui garantit son expertise et son impartialité.

Economiser votre temps et faire fructifier votre argent.

Son engagement envers ses clients

Avant tout, l’objectif est de trouver la solution qui répond à votre projet et à votre situation. L'approche du courtier est idéale pour vous aider à trouver les meilleures compagnies d'assurance pour vos besoins et faire toutes les comparaisons difficiles. Grâce à son indépendance vis-à-vis des compagnies d'assurances, les courtiers sont en mesure d'offrir un haut degré de service.

Les courtiers sont là pour vous aider avec des conseils solides à chaque étape de votre contrat et vous aider à trouver l'investissement parfait pour répondre à vos besoins individuels.

Le professionnel simplifie également la compréhension du produit et facilite les souscriptions avec un avis objectif sur les garanties, les options d’investissement et les besoins que vous avez exprimés.

Quelles sont ses missions

La mission principale d’un courtier d’assurance est d’étudier les besoins du client et lui proposer les meilleurs contrats d'assurance pour sa situation. Il sait quels risques sont possibles sur le marché et offrira à ses clients un moyen de les éviter.

Son rôle commence avant la signature du contrat. Il doit d’abord effectuer l’audit patrimonial du client, son profil de risque et évaluer ce qui peut convenir au mieux à sa situation.

C’est ensuite qu’il recherchera le produit qui répondra aux besoins exprimés et sa mission continue après la mise en place des garanties.

Il doit répondre à différents besoins de ses clients :

  • Comparer les produits et les devis pour vous aider à trouver le plus adapté à vos besoins

  • Accompagner et aider le client à souscrire le contrat, superviser et faire le suivi administratif

  • en cas de sinistre, le courtier doit accompagner l'assuré si nécessaire dans ses démarches

  • un courtier accompagne un client pendant toute la durée de son contrat

Représenter les intérêts des assurés

Trouver le bon courtier d'assurance pour vous-même est une étape importante pour vous assurer d'avoir l'aide et les conseils dont vous aurez besoin pour prendre des décisions sur le contrat et les options d’investissement qui répondront au mieux à vos besoins.

  • Inspection constante des tendances du marché, tant du point de vue législatif que des garanties dont vous pourriez avoir besoin. Suivre l'évolution de vos besoins au fil des ans, y compris pour votre famille et votre carrière.

  • Il est l‘interlocuteur unique en relation avec la compagnie d’assurances et gère vos dossiers de manière à vous garantir la prise en charge optimale.

    Il permet également d'informer l'assuré s'il existe de meilleures offres disponibles sur le marché. Cet accompagnement sur le long terme permet de construire une véritable relation client avec des rendez-vous réguliers.

A qui s'adresse un courtier en assurance-vie ?

Tout le monde peut se rapprocher d’un cabinet de courtage afin de profiter de ses services : chef d’entreprise à la recherche d’un contrat retraite, particulier qui souhaite souscrire une assurance-vie pour disposer de revenus complémentaires futurs, jeune actif qui souhaite diminuer son imposition, parents souhaitant préparer la future transmission de leur patrimoine à leurs enfants, etc.

Vous l’aurez compris : les courtiers s’adressent à tous. Professionnel ou particulier, vous pouvez vous rapprocher de notre cabinet qui saura vous accompagner avec professionnalisme.

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